Схема 1: Инвестиционные каналы
Канал публикует скриншоты «прибыльных сделок» (поддельные), отзывы «участников» (боты или купленные аккаунты), обещает 20-50% в месяц. Для вступления нужно внести «депозит» от 10 000 руб. Первые участники могут получить выплаты (из денег новых вкладчиков — схема пирамиды). Затем канал исчезает.
Признаки: гарантированный доход (в инвестициях нет гарантий), давление («осталось 5 мест»), закрытые комментарии, невозможно проверить историю канала.
Схема 2: Боты-дрейнеры (Wallet Drainers)
Бот предлагает «аирдроп» (бесплатные токены), «проверку кошелька» или «подключение к DeFi-протоколу». Для этого нужно подключить криптокошелёк (MetaMask, Trust Wallet) и подписать транзакцию. Подписанная транзакция даёт смарт-контракту право вывести все средства с кошелька. Ущерб: от $100 до $100 000+.
Защита: никогда не подписывайте транзакции из незнакомых ботов и сайтов. Используйте отдельный кошелёк с минимальным балансом для экспериментов.
Схема 3: Клоны каналов
Мошенники создают точную копию популярного канала (то же название, аватар, закреплённые сообщения). Добавляют «обновлённую ссылку для вывода средств» или «новый бот поддержки». Ссылка ведёт на фишинговый сайт.
Защита: проверяйте @username канала (он уникален). Переходите в каналы только из проверенных источников (официальные сайты, проверенные ссылки).
Схема 4: P2P-обман
При обмене криптовалюты через P2P (Telegram-чат): продавец отправляет скриншот перевода (поддельный) или отменяет банковский перевод после получения крипты (chargeback). Или: посредник подставляет покупателя — деньги уходят на счёт третьего лица (покупатель становится соучастником отмывания).
Схема 5: «Работа в Telegram»
«Заработок на лайках/просмотрах»: сначала платят небольшие суммы (100-500 руб), затем просят внести «депозит для повышения уровня» (5 000-50 000 руб). Депозит не возвращается.
Схема 6: Фейковая техподдержка
«Сотрудник поддержки» Telegram/биржи/банка пишет в личные сообщения: «обнаружена подозрительная активность, подтвердите личность». Просит код из SMS, seed-фразу кошелька или данные карты.
Алгоритм защиты
- Не верьте обещаниям гарантированного дохода. В инвестициях гарантий не существует
- Не подключайте кошельки к незнакомым ботам и сайтам
- Проверяйте @username каналов и ботов
- Не сообщайте seed-фразу, пароли и коды из SMS никому
- Если стали жертвой: скриншоты переписки, заявление в полицию (через Госуслуги), жалоба в Telegram (@notoscam)
О фишинге читайте в отдельном материале. О криптовалюте — в статье о законах и налогах.
